Россиян предупредили о блокировке небольших и частых переводов на карты: с 1 июня действуют новые правила контроля

Фото: PhotoXPress.ru

С 1 июня 2025 года в России начали действовать обновлённые меры финансового контроля, согласно которым даже привычные для граждан операции по банковским картам — такие как возвраты долгов, частые мелкие переводы или поступления от разных людей — могут быть временно заблокированы без решения суда. Об этом предупредила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова в интервью «Газете.ru».

Как пояснила парламентарий, Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получила полномочия самостоятельно приостанавливать подозрительные операции сроком до 10 дней, руководствуясь возможным риском легализации доходов, полученных преступным путём, либо финансирования экстремистской деятельности. Причём блокировка может затронуть не только сомнительные, но и на первый взгляд совершенно законные финансовые действия граждан.

Эти нововведения вписываются в общую стратегию государства по усилению контроля за финансовыми потоками, направленную на борьбу с преступными схемами, отмыванием денег, а также использованием подставных или чужих банковских карт, что становится всё более распространённой практикой в мошеннических операциях.

Важно отметить, что максимальный срок блокировки операций может быть продлён до 30 дней, если инициатива заморозки исходит от иностранных компетентных органов, сотрудничающих с российскими структурами в рамках международных соглашений и антикриминальных инициатив.

Как снизить риски: советы от сенатора

Чтобы не попасть под ограничения, россиянам рекомендовано соблюдать так называемую «финансовую гигиену» — термин, всё чаще звучащий в банковской среде и среди экспертов.

По словам Ольги Епифановой, в повседневной жизни стоит придерживаться следующих рекомендаций:

• Не передавать реквизиты банковских карт посторонним лицам
• Избегать приёма денежных переводов от незнакомцев
• Подготавливать документы, подтверждающие происхождение средств — будь то договоры займа, расписки или налоговые декларации
• Заранее уведомлять банк о нестандартных действиях: например, перед выездом за границу или при резких изменениях в характере трат

В случае, если операция всё же будет заблокирована, важно незамедлительно предоставить банку пояснения и подтверждающие документы. При этом граждане сохраняют право обжаловать решение через Банк России или в судебном порядке.

Финансовая безопасность в новой реальности

Обновлённые полномочия Росфинмониторинга являются продолжением курса на усиление государственного контроля над денежным оборотом. Как считают эксперты, эти меры могут существенно осложнить работу преступных сетей, однако при недостаточной информированности населения — затронуть и обычных граждан.

Ситуация требует внимательного отношения к своим банковским операциям и грамотного документального сопровождения даже привычных денежных переводов. По сути, перевод денег друзьям, оплата услуг в частном порядке или возврат долга теперь становятся не только делом личной договорённости, но и объектом внимания регуляторов.

Таким образом, с 1 июня 2025 года каждый пользователь банковской карты в России, даже не подозревая об этом, может оказаться в центре финансовой проверки. В новых условиях финансовая грамотность и осторожность приобретают не только практическое, но и правовое значение.