Интересная Россия
Курсы валют на 15.06USD 89,07 +0,86EUR 95,15 +0,32
Адлер
+24°
небольшая облачность
ветер 3 м/с, СЗ

В Госдуму внесен законопроект об ограничении денежных переводов: новые меры против мошенничества

08:48, 22 мая 2024

Фото с сайта news.kmvcity.ru. Автор не известен

21 мая 2024 года состоялось первое чтение законопроекта, внесенного в Государственную Думу осенью прошлого года, касающегося ограничения денежных переводов без подтверждения. Основная цель инициативы – защитить граждан от мошеннических схем. Согласно пояснительной записке к законопроекту, банки будут обязаны согласовывать денежные переводы с родственниками отправителей, а операция должна быть одобрена или отклонена в течение 12 часов.

Инициативу выдвинули в ответ на рост случаев мошенничества с использованием социальной инженерии, когда злоумышленники, представляясь доверенными лицами, убеждают жертв совершать переводы денег.

Доцент кафедры РЭУ им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко подчеркивает, что проблема телефонного мошенничества достигла новых масштабов за последние два года. Мошенники часто заставляют людей принимать быстрые решения, чем и пользуются для обмана.

Один из авторов законопроекта, депутат Наталья Костенко, отметила, что возможны дополнительные уточнения в процессе обсуждения документа, включая вопросы отзыва доверенности и упрощение процедуры согласования переводов. Согласно текущей версии законопроекта, физические лица смогут самостоятельно выбирать посредника для контроля безналичных транзакций. Однако, детально нужно обсудить уведомления и лимиты, с которых начнется блокировка транзакций. Важно также исключить доступ третьих лиц к чужим счетам.

Эльман Мехтиев, заместитель председателя экспертного совета ЦБ по защите прав потребителей финансовых услуг, подчеркнул, что законопроект не касается займов и несистемных финансовых учреждений, а также Системы быстрых платежей (СБП). Он отметил, что для полной эффективности меры требуется доработка. Например, при распространении нововведения на займы потребуется увязка с законом о самозапрете на их получение.

Законопроект уже получил поддержку ключевых государственных органов, включая Банк России, Минфин, Минцифры, Роскомнадзор и МВД. Установление максимального порога для упрощенной идентификации при денежных переводах без открытия банковского счета должно снизить отток капитала из страны, считают в Минфине. При этом представители Росфинмониторинга предложили ограничить разовый перевод без подтверждения суммой в 100 тысяч рублей.

Однако среди экспертов есть и критические мнения. Некоторые полагают, что добровольность назначения доверенного лица может привести к тому, что многие клиенты пренебрегут этой возможностью, не желая чувствовать ограничения своей финансовой свободы. С другой стороны, отсутствие обязательного назначения доверенного лица может повысить популярность инициативы среди граждан, так как позволяет сохранить свободу финансовых решений и одновременно повысить безопасность операций.

Таким образом, предложенные меры направлены на повышение уровня безопасности денежных операций и снижение рисков мошенничества. Однако, для их полной реализации потребуется тщательная проработка и возможные дополнительные изменения в законодательстве. Важно, чтобы новый законопроект действительно способствовал защите граждан, не создавая при этом излишних барьеров для финансовых операций.



Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter.


Комментариев (0)
Добавить