Банкам разрешат замораживать счета россиян из-за похожего имени

Счёт могут заблокировать на пять дней: Росфинмониторинг предложил новое основание

Россияне могут столкнуться с ещё одной причиной блокировки банковских счетов. Росфинмониторинг подготовил законопроект, согласно которому основанием для ограничений станет частичное совпадение данных клиента со сведениями о лице, чьи средства подлежат заморозке. 

Если банк обнаружит сходство, счёт клиента будет заблокирован на пять рабочих дней. Проблема неоднозначного написания данных вполне реальна: по состоянию на 1 февраля текущего года у более чем 800 человек из перечня Росфинмониторинга значилось сразу по несколько вариантов написания имени и других сведений.

Эксперты ждут роста блокировок

Она напомнила, что в 90–95% случаев антиотмывочные (AML) системы банков срабатывают ложно, поскольку опираются на формальные признаки. Сложности, по её словам, в первую очередь могут возникнуть у обладателей распространённых имён и фамилий.

Впрочем, полных тёзок, у которых совпадают фамилия, имя и отчество, насчитывается менее 1%, отметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает, что банковские алгоритмы необходимо доработать так, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми.

Что это за перечень

Речь идёт о перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Его ведёт Росфинмониторинг, а банки в соответствии с антиотмывочным законодательством (115-ФЗ) обязаны регулярно сверять с ним данные своих клиентов и замораживать средства фигурантов.

Если счёт заблокирован по ошибке, гражданину стоит незамедлительно обратиться в банк и предоставить документы, удостоверяющие личность, — это поможет подтвердить, что он не является лицом из перечня.

«Интересная Россия» продолжит следить за судьбой законопроекта.